Pénzmosási rendszerek

A pénzmosás az illegálisan megszerzett készpénz eredetének elhomályosítása, így jogszerűnek tűnik. A pénzmosás alkalmazásával elkerülhető az a kockázat, hogy a kormány kisajátítja a készpénzt. A pénzmosási rendszerek mögött az az alapkoncepció, hogy az illegálisan megszerzett készpénzt egy másik egységbe helyezik át, általában egy másik országban, majd azt törvényes eszközzé alakítják. A folyamat akkor működik a legjobban, ha a készpénz átkerül egy sor más szervezetbe több országban, ezáltal megnehezítve származásának megállapítását. Miután a készpénzt elegendő számú vállalkozás bankszámláján átutalták, egy teljesen törvényes szervezetbe fektetik be, például étterembe, irodaházba, gazdaságba vagy gyártóüzembe.

A legjobb pénzmosási rendszerek magukban foglalják a pénzeszközök átcsoportosítását számos emberen keresztül, ezáltal bárki számára megnehezítve az egyik fél által megszerzett pénzeszközök társítását, mint azokat a pénzeszközöket, amelyeket most valaki más birtokol. A pénzmosó kockázata az, hogy az egyik fél elmenekül a készpénz mellett, így tetemes díjak vagy jutalékok megengedhetőek, mivel pénz változik a különböző pénzmosó szervezetek között.

A pénzmosási rendszer alapvető lépései a következők:

  1. Pénzügyi intézménybe történő elhelyezés . A készpénzt a bankszámlákon helyezik el. Ez nehéz lehet, mivel a bankok kötelesek értesíteni a kormányt a nagy készpénzbetétekről. Ennek megfelelően a betétek kis és szabálytalan méretű összegekben történnek, különféle számlák felhasználásával a különböző bankokban. A banktisztviselőket megvesztegethetik azért is, mert nem jelentik be ezeket a készpénzes betéteket.

  2. Készpénzmozgás . Betét után a készpénzt különböző összegekben utalják át számos más számlára számos más ország bankjaiban, azzal a céllal, hogy az átutalásokat a lehető legkönnyebben követhetővé tegyék. Példák ennek a készpénzmozgásnak a végrehajtására:

    • Földalatti banki szolgáltatások . Egyes országokban vannak olyan dokumentumok nélküli "underground banki" rendszerek, amelyek nem jelentik a tranzakcióikat a kormánynak. A pénzt ezekbe a bankrendszerekbe költözik be és ki.

    • Shell cégek . Hamis cégek jönnek létre, amelyek hamis árukat és szolgáltatásokat kínálnak készpénz fejében. Miután megkapta, ez a készpénz a shell cég tulajdonát képezi, amely valószínűleg az eredeti készpénz tulajdonos vagy egy társult vállalkozás ellenőrzése alatt áll.

    • Törvényes vállalkozások . Készpénzt juttatnak egy törvényes vállalkozáshoz azáltal, hogy megkapja az üzleti számlát a további bevételekért, és azt mosott készpénzzel fizeti ki.

  3. Készpénz-átváltás . Miután a készpénz eredete kellőképpen elhomályosult, eszközbeszerzésre használják fel, áruként ingatlanként. Ez a készpénz "megtisztított" változatát jelenti - nem követhető nyomon, és jogszerűnek tűnik.

A pénzmosási műveletek meglehetősen bonyolultak lehetnek, és ügyvédek, bankárok és könyvelők szolgáltatásait igényelhetik, hogy folyamatosan álmodjanak meg új pénzmosási rendszereket és kövessék nyomon a pénzáramlást.