Számos rövid távú forrás áll rendelkezésre a vállalat számára, amelyek változó szintű biztosítékokat, személyes garanciákat és kamatköltségeket igényelnek. Az alábbiakban felsoroljuk a rövid lejáratú források lehetséges forrásait:
Kintlévõ késedelmek . Késleltetheti a beszállítók fizetését, de végül megtorlhatnak magasabb árakkal vagy alacsonyabb rendelési prioritással. Ez lényegében kamatmentes kölcsön, de csak körültekintően használható fel.
Követelések beszedése . Felveheti a személyzetet, és különféle eljárásokkal gyorsíthatja az ügyfelek követelései kifizetését.
Kereskedelmi papír . Elég olcsó, de csak a hitelminősítő intézet magas minősítésű nagyvállalatai számára elérhető.
Hitelkártyák . Nagyon drága kamatlábak és alapok általában csak szerény összegben állnak rendelkezésre.
Az ügyfél előlegei . Lehetséges, hogy sikeresen megváltoztathatja az ügyfelek fizetési feltételeit, és előírhatja az ügyfeleknek, hogy a megrendelt összegeket részben vagy egészben előre fizessék. Ez a megközelítés azonban olyan ügyfelek felé is irányíthatja az ügyfeleket, akik lazább hitelt nyújtanak.
Korai fizetési kedvezmények . Felajánlhat egy korai fizetési kedvezményt az ügyfeleknek, bár a kamat általában elég magas.
Faktoring . Követelésen alapuló finanszírozás. Döntően drága, de drámai módon felgyorsíthatja a cash flow-kat.
Terepi raktár finanszírozása . A készletszintek alapján történő finanszírozás. Részletes készletkövetést igényel, és drágább, mint az elsődleges hitelfelvételi kamatláb.
Emelet tervezés . Finanszírozás a kiskereskedő birtokában lévő készlet alapján. Részletes készletkövetést igényel, és drágább, mint az elsődleges hitelfelvételi kamatláb.
Készletcsökkentés . A rövid távú finanszírozás egyik legjobb formája, ha kevesebb alapot köt le a készletbe, ami jelentős figyelmet igényel a készlet kezelésére.
Bérlet . Egy adott eszközhöz kötött specifikus finanszírozás, amely a lízing biztosítéka. A futamidő több évre is kiterjedhet, és a kamatláb a kezdeti kamatláb közelségétől a túl magasig változhat.
Hitelkeret . Rövid távú általános finanszírozás, amelyhez eszközökre lehet szükség a fedezethez. A költségek megközelíthetik az elsődleges kamatlábat, de a hitelező szorosan figyelemmel kíséri.
Követelések értékpapírosítás . Olcsó, de csak a minőségi követelések széles körével rendelkező nagy cégek számára elérhető.
Eladás és visszavásárlás . Azonnali nagy készpénzbevételt eredményezhet hosszú távú bérleti kötelezettségvállalás fejében.
A fent leírt rövid távú források közül a legjobbak belső úton keletkeznek a követelések és a készletek szoros kezelése révén. Ezeknek az eszközöknek a minimális szinten tartása csökkenti a forgótőke iránti igényt, és ezáltal a pénzeszköz iránti igényét.
